由于弗拉基米尔·普京（Vladimir Putin）在乌克兰的战争引发了对独裁者及其寡头网络进行金融镇压的要求，乔·拜登（Joe Biden）政府提议免除对一家丑闻缠身的银行的惩罚，因为该银行一直在向独裁者及其金融亲信提供资源——据报道，其中包括拜登政府承诺瞄准的俄罗斯寡头。
在拜登本周发表国情咨文讲话后，政府提议放弃全球投资银行瑞士信贷——其捐助者为拜登总统的竞选活动提供了超过 10 万美元——可以保护一家与这些寡头有关联的银行，因为乌克兰战争如火如荼。承诺打击。
“我们正与我们的欧洲盟友一起寻找并没收你们的游艇、豪华公寓和私人飞机，”他宣称。 “我们来是为了你的不义之财。”
欧洲议会的立法者正在考虑将瑞士的金融部门加入黑名单，以回应有关瑞士信贷的新披露。
两名参议院民主党人已要求拜登政府撤回其豁免提案。 政府现在是否听从这一呼吁，将考验乌克兰冲突是否会促使金融机构采取更具对抗性的监管姿态，这些金融机构使来自流氓国家的寡头成为可能。
争论的焦点是拜登的劳工部 1 月份提出的一项提议，即免除对瑞士信贷欺诈为莫桑比克渔业项目提供资金的投资者的处罚，该银行去年承认有罪，以及“故意和故意”帮助富有的客户征税到 2009 年数十年的逃避。
鉴于这些信念，该银行必须获得豁免，以保留投资分类，使其能够继续管理美国工人的退休储蓄并从中获利。
从那以后，新的报道称瑞士信贷帮助犯罪分子并为寡头的奢侈品资产提供资金，这引发了对拜登政府让该银行摆脱困境的提议的更多质疑。
在劳工部提出这样的豁免一个月后， 金融时报 报道称，“瑞士信贷已将与其最富有的客户的游艇和私人飞机相关的贷款组合证券化，以一种不寻常的方式使用衍生品来减轻与向超级富豪寡头和企业家贷款相关的风险。”
该报报道称，由于对俄罗斯寡头的制裁，该银行已报告其游艇和喷气式飞机相关贷款的损失。 在 2018 年第一轮制裁之后，瑞士信贷宣布其打算“继续对俄罗斯保持高度承诺”，路透社报道称，它一直在向两名与普京有关的寡头提供融资。 最近几天，许多俄罗斯寡头继续乘坐游艇和喷气式飞机自由游荡，逃离美国当局，前往与美国没有引渡协议的国家。
3 月 1 日，随着美国和欧盟对俄罗斯寡头推出新的制裁措施， 金融时报 报道称，瑞士信贷已告诉投资者“销毁与其最富有的客户的游艇和私人飞机有关的文件，以阻止有关该银行的一个部门向后来受到制裁的寡头提供贷款的信息泄露。”
与此同时，据报道，2月下旬，超过18,000名瑞士信贷客户的账户信息泄露显示，该银行一直在为“涉及酷刑、贩毒、洗钱、腐败和其他严重犯罪的客户”管理资金。由 监护人。
监管机构公共公民组织的巴特莱特·奈勒 (Bartlett Naylor) 表示：“多年来，瑞士信贷的不当行为被起诉，本应取消其享有养老金和投资管理特权的资格，这些特权应该只为优秀演员保留。”该组织批评了该银行在 2015 年的首次豁免。它的流氓逃税者名单使案件更加尖锐。”
瑞士信贷拒绝了我们的置评请求。
针对最近的泄密事件，该银行否认有任何不当行为。 俄罗斯入侵乌克兰后，瑞士信贷也宣布将停止接受部分俄罗斯债券作为债务抵押品，并停止为涉及俄罗斯的大宗商品交易提供融资。
当瑞士信贷去年承认欺诈罪时，它有可能失去其作为合格专业资产管理公司 (QPAM) 的地位，这是银行管理利润丰厚的退休基金行业并从中获利的必要分类。
当 QPAM 最初是在 40 年前创建时，立法者对寻求指定的银行做出了一项重要规定：他们必须避免重罪定罪。
虽然这不是一个特别高的标准，但瑞士信贷一直在努力满足它。
2014 年，当司法部发现瑞士信贷通过为他们伪造文件或帮助他们将资产隐藏在离岸账户中来帮助其客户逃避税收执法时，瑞士信贷发现自己处于失去其 QPAM 地位的边缘。
但巴拉克奥巴马劳工部让银行摆脱了困境。 尽管金融监管机构和立法者（包括众议员 Maxine Waters (D-CA)）提出抗议，但奥巴马政府仍授予瑞士信贷豁免权，允许该银行保留其 QPAM 地位。
瑞士信贷并不是唯一一家从奥巴马政府获得此类豁免的银行。 在劳工部长汤姆佩雷斯的领导下，许多大银行都获得了此类豁免。
2016 年 12 月，一群立法者致信佩雷斯，要求就“最近提出的让五家有犯罪不端行为历史的大型银行继续管理美国养老基金资产的提议”举行听证会。 信中指出，2015 年，该部门在没有召开公开听证会的情况下向其中四家银行授予了豁免。
在佩雷斯对瑞士信贷发出最初的豁免，然后成为民主党全国委员会主席后，该银行的捐助者向民主党政界人士和团体提供了价值超过 100 万美元的捐款。 根据国家政治货币研究所汇编的数据，佩雷斯现在正在竞选马里兰州州长，并从金融部门筹集了超过 20 万美元的竞选捐款。
奥巴马领导下的劳工部确实拒绝了少数要求的豁免，但这些拒绝是例外而不是规则。 根据来自 养老金和投资.
现在，一场熟悉的战斗正在上演——但俄罗斯入侵期间对寡头的关注以及最近对瑞士信贷商业行为的揭露已经提高了赌注。 实际上，拜登现在必须在他对寡头的强硬政策和他的华尔街捐助者之间做出选择。
根据 OpenSecrets 的数据，瑞士信贷员工为拜登的 2020 年竞选捐款超过 117,000 美元，代表瑞士信贷、Steptoe 和 Johnson 的律师事务所的员工在 2020 年周期为拜登捐款近 140,000 美元。
瑞士信贷在莫桑比克案中承认犯有欺诈罪时，已经因其 2014 年的税务犯罪而在 QPAM 豁免下运营。 在较新的案例中，该银行为莫桑比克政府安排了贷款，用于投资新的金枪鱼渔业。 执法官员表示，一名承包商将大部分资金用于回扣，包括向瑞士信贷银行家提供更好的贷款交易和贿赂政府官员。 该银行被指控欺骗为贷款提供资金的投资者，并认罪。
目前正在考虑对 2014 年和 2021 年的定罪进行豁免，因为两者都发生在过去十年——QPAM 机构不能犯下重罪的时间范围内。
上个月，参议员伊丽莎白沃伦 (D-MA) 和蒂娜史密斯 (D-MN) 致信要求拜登政府撤销其对瑞士信贷的 QPAM 豁免提案。
劳工部的存在是为了保护美国工人及其退休储蓄免受贪婪、腐败和管理不善的影响。 免除公司对不当行为的后果，并允许华尔街最强大的不良行为者继续照常营业，这违背了对公众的义务，
他们写。 “你有机会发出一个明确的信息，即联邦政府让企业犯罪分子为他们的不当行为负责，而不是向他们提供特殊的监管优惠。 我们要求您审查并撤销该提案。”
就其本身而言，瑞士信贷辩称，被发现参与欺诈和共谋的银行部分与管理工人退休基金的部分是分开的——监管机构不应因银行另一部分的罪行而惩罚该银行的另一部分。银行。
“豁免的授予不应取决于对不当行为的公开指控，无论它发生在世界的哪个地方，包括在单独的资产管理部门之外，也不涉及 CS 附属 QPAM，”该银行的律师在其对提议的评论中写道放弃。
1982 年的 QPAM 规则明确规定，监管机构应该判断整个金融机构及其附属机构的犯罪记录。
“QPAM，以及那些可能影响其政策的人，都应该保持高标准的诚信，”劳工部的原始规则指出。 “因此，如果 QPAM 或各种‘附属机构’因涉及滥用或滥用信任地位的各种罪行而被定罪，则拟议的豁免不包括交易。”
与 2015 年提出的相同论点相呼应，瑞士信贷还坚称，现在惩罚该银行可能会伤害退休人员。
评论信说：“提出豁免给予救济的决定将避免对计划客户造成重大伤害，”并补充说，“关于豁免的不利决定被视为该部门对经理的不信任投票，因此实际上否定了计划他们首选的经理，这本身就对计划有害。”
这一理由与金融危机时代的观点相呼应，即应避免惩罚银行，因为它可能导致“附带后果”——这已成为许多银行寻求 QPAM 豁免的理由。 事实上，在劳工部最近向高盛授予 QPAM 豁免的案例中，该部门告诉沃伦和史密斯，该银行坚称它应该接受豁免，“因为它担心如果它是可能对美国工人造成伤害”否认。
沃伦和史密斯在给拜登政府的信中指出，如果这些金融机构确实“大到不能倒”，那么“如果涉及 QPAM，该机构必须制定规则来减轻工人的此类风险在非法活动中，不能简单地一再拒绝对不断违反金融法的大型金融机构执法。”
Source: jacobinmag.com
